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深圳银监局办公室关于加强2018年深圳银行业案件风险防控工作的通知

来源:国银金融租赁 发布时间:2018-08-28

深圳银监局办公室关于加强2018年深圳银行业
案件风险防控工作的通知

 

辖内各中资银行业金融机构:

2017年,深圳银行业金融机构不断强化案防工作主体责任,案件风险识别、防控、预警、处置体系逐步完善,常态化案件风险排查机制逐步健全,案防工作精细化水平进一步提升,深圳银行业案防工作形势整体向好。2018年,各银行业金融机构要按照中国银行保险监督管理委员会的部署安排,把防控金融风险放到更加重要的位置,以更加有力的措施、更加细致的工作,全面提升案防工作质效。现将2018年深圳银行业案件风险防控工作要求通知如下:

 

一、压实主体责任

案件风险是银行业市场乱象最集中、最典型、最突出的表现形式,各机构作为案防第一责任人,要切实承担起案件防控的主体责任。各单位“一把手”要站在讲政治的高度,进一步提高思想认识,不断增强工作自觉性和主动性,把案件防控纳入各部门日常风险管理工作中,对案件防控始终保持高压态势,常抓不懈。各机构要继续以案件防范处置工作为抓手,建立清晰明确的内部案防工作责任体系,切实将案防意识和责任压力传导至基层网点和每一位员工,坚决遏制案件风险多发势头,打好防控重大金融风险攻坚战。

 

二、强化制度执行

(一) 进一步梳理完善制度。建立健全既能覆盖全部风险点,又能突出重点防范领域的案件防控长效机制,尤其要对照近年来案件风险事件暴露问题,做好相关制度的废、改、补、立及后评价工作。建立有效的激励约束机制,适当增加考核权重,将合规性、内审情况、审慎监管指标、案件发生情况、风险成本因素等体现在考核指标中,充分发挥绩效考核的正面效应。增强内控合规牵头部门职能,提升全流程“线性”管理意识,确保各项操作流程可追溯、监测可到达、风险可把控、问责可操作。

(二) 强化规制传导和制度执行。持续加强对内控、内审、轮岗、强制休假等基础案防制度的执行,强化对案件易发部位的管理,采取有效措施确保制度执行到位。按照银监会“2018年整治银行业市场乱象工作要点”,着重加强对基层营业网点和重点业

务岗位风险穿透性排查,针对个人理财业务、同业账户、表外业务、印章及重要空白凭证管理、营业场所和办公场所管理等案件风险多发领域,综合运用多种手段加强日常风险监测预警,及时发现案件风险苗头,切实做到风险早预警、早发现、早处置、早化解。

(三)严格内部监督检查。充分发挥业务管理、风险合规、内部审计三道防线作用,强化对分支机构和基层网点的风险管控,增强内审稽核的覆盖面和深度,实现无死角监督约束。对于各类排查发现的风险隐患,要坚持边排查边整改原则,严防将小风险演变为大案件,严禁同质同类案件反复发生。

 

三、严控员工行为

(一) 强化员工行为管理。认真落实《银行业金融机构从业人员行为管理指引》以及我局员工行为“三遵守”专项治理工作的相关要求,制定相应岗位约束措施,明确原则,设定底线。加强对基层网点主要负责人案防履职能力的考核与评价,发挥基层网点主要负责人在案防工作中的关键作用。系统、全面开展员工岗位规范、警示教育、学习培训,帮助员工算好经济账、职业生涯账,做好员工队伍建设。

(二) 开展员工行为排查。建立健全可疑交易预警机制和员工账户监测系统,及时对异常线索进行跟踪核实。定期组织开展员工异常行为排查,重点排查员工行为异常、社交异常、收入异常和家庭状况异常等情况。严查员工内外勾结盗用、挪用、套取银行或客户资金;从事非法金融活动,或利用机构名义为非法金融活动提供资金、服务;利用职权违法违规对外担保;参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业或在企业兼职等问题,一经发现,严肃处理。

(三)严格执行从业人员信息管理。严格执行从业人员信息管理制度,及时、准确报送人员流动、处罚等信息,重点关注有问题人员的后续处理情况,严防员工“带病”人职、任用、流动。我局也将加大处罚信息、流动信息报送情况的检查、核查力度,对于瞒报、漏报、迟报情况加大通报力度;情节严重的,将依法采取监管措施。

 

四、强化案件查处

(一) 狠抓案件及风险信息报送。按照《银行业金融机构案件处置三项制度〉X〈关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》等规定,及时、准确、完整地报送案件(风险)信息,并根据进展情况及时上报后续材料,不得瞒报、漏报、迟报、错报。全面清理“长期挂账”问题,应审结未审结的案件要抓紧审结,并确保审结质量,杜绝在事实调查不清、案件情况不明的情况下审结案件;应确认或撤销的风险事件要抓紧确认或撤销。

(二) 强化案件查处及整改工作。发生案件的各机构要在第一时间成立专案组开展调查,及时“追资金、查原因、堵漏洞、问责任”。对于存量案件风险,要严格规范处置,重点检查应急处置措施是否到位,案件调查是否深入,处罚问责力度与案件危害

程度是否匹配,涉嫌刑事案件是否主动移送司法机关,风险排查及后续整改是否流于形式,同质同类案件有无反复发生等。强化对案件风险整改与跟踪的评估,并将检查情况及时报告监管部门。

(三)加强舆情引导。发生案件(风险)时,加强正面舆情引导,积极回应社会关切,密切关注市场变化,及时解疑释惑,防止恶意炒作。我局也将按照信息公开相关要求,坚持公开为常态、不公开为例外,依法依规做好案件和重大风险事件公开工作,充分发挥案件和重大风险查处的警示作用。

 

五、严格责任追究

(一) 严格内部问责。建立规范化、流程化的责任追究体系,对各类案件及风险事件,勇于暴露、主动问责。坚持“一案三问”,坚决问责经办人、相关人和负责人。推行“双线问责”,在问责直接责任人的同时,也要对管理不尽职、履职不到位的管理人员进行问责,尤其对内外勾结骗贷、员工盗取客户资金等违法案件,要坚决移送司法机关处理,切实做到有权必有责、失职必问责、问责必到位。

(二) 加大案件惩戒力度。X寸未按规定开展案件问责的机构,如存在责任追究不到位、案件移送不及时或移送存在失职行为、瞒报漏报案件和重大风险情况的机构和相关责任人,我局将按照

“一案三查”、“上追两级”、“双线问责”的要求,依法采取监管措施,督促涉案机构严格执行问责程序。对有案不查、压案不报、同质同类案件反复发生、故意隐瞒甚至阻碍监管执法的,将采取
“罚没并举”、“双罚”等从重处罚措施。对于性质特别恶劣、情节特别严重、社会影响特别负面的大案要案,将顶格处罚。对自查发现且查处有力、效果明显的,可适当提高监管容忍度。

联系人:董张雨88285098。