★什么是洗钱？

　　洗钱，简单来说，就是在警察叔叔发现之前，把非法所得洗白的过程。

　　洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

　　★为什么要反洗钱?

　　洗钱行为具有严重的社会危害性，洗钱活动是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。通过反洗钱工作的有效开展，从而预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱及相关犯罪。

　　★怎么反洗钱?

　　1.选择合法的金融机构。合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和自身负责。网上钱庄、地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息安全性。因此，在办理业务时要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金和个人信息才更安全。

　　2.主动配合金融机构进行客户身份识别。到柜台办理业务时，要积极配合工作人员，出示身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用、冒用身份进行洗钱等犯罪活动，当开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，应出示有效身份证件，如实填写身份信息;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息;如实回答金融机构工作人员的合理提问。

　　3.不要出租、出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾，不要用自己的账户替他人提取现金。金融账户不仅是个人进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用个人账户，进行洗钱和恐怖融资活动。因此，不租借账户既是对公民自身权利的保护，也是守法公民应尽的义务。

　　4.远离网络洗钱。对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可因贪一时便宜而落入骗局。

　　5.勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱线索，同时规定接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。