一、为什么要打击洗钱违法犯罪活动？

　　随着社会经济的快速发展，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱犯罪充当助纣为虐、为虎作伥的角色，洗钱手段不断翻新，涉案金额持续攀升。为非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型犯罪转移非法资金的洗钱案件持续高发，利用网络贩毒、跨境贩毒并清洗毒资毒赃的洗钱犯罪呈现多发态势，利用比特币等虚拟货币进行洗钱的新手段更加隐蔽......各类洗钱犯罪活动给社会稳定、金融安全和司法公正造成严重威胁。

　　二、打击洗钱犯罪的刑事法规规定如何？

　　1.《刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　2.为了依法惩治洗钱犯罪活动，根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》规定，最高人民法院和最高人民检察院联合制定《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，并于2024年8月20日起施行。本《解释》共13条，主要内容包括：一是明确“自洗钱”、“他洗钱”犯罪的认定标准，以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准。二是明确洗钱罪“情节严重”的认定标准。洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施洗钱行为；拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴；造成损失二百五十万元以上；或者造成其他严重后果情形之一的，应当认定为“情节严重”。三是明确“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的七种具体情形。四是明确洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的竞合处罚原则。掩饰、隐瞒刑法第一百九十一条规定的上游犯罪的犯罪所得及其产生的收益，构成洗钱罪，同时又构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的，依照洗钱罪定罪处罚。五是明确罚金数额标准。规定了在不同法定刑幅度判处罚金的最低数额。六是明确从宽处罚的标准。行为人如实供述洗钱犯罪事实，认罪悔罪，并积极配合追缴犯罪所得及其产生的收益的，可以从轻处罚；犯罪情节轻微的，可以依法不起诉或者免予刑事处罚。

　　三、金融交易中如何甄别洗钱行为与合法行为？

　　洗钱是通过各种中间手段将非法所得变为看似合法的资金，企图掩盖非法资金的来源和性质。金融交易中甄别洗钱行为要注意以下三点：

　　1.注意核实资金来源风险：洗钱行为的资金来源通常与犯罪有关，可能是黑市交易、走私、贩毒等。而合法行为的资金来源应该是正当的商业交易、工作收入等。

　　2.注意监控资金流向风险：洗钱行为通常会有大量资金流向非常规的地方，如海外账户、避税天堂等。而合法行为的资金流向应该是透明的、符合法律规定的。

　　3.注意评估交易方式风险：洗钱行为通常会使用现金、虚拟货币等匿名性较强的交易方式，而合法行为应该使用正规的银行转账、信用卡等交易方式。

　　四、公众如何应对洗钱违法犯罪活动？

　　1.不轻易他人理财推荐。相信社交平台上的“荐股”、释放所谓“内幕消息”等，远离非法理财平台，切勿轻易相信所谓高额投资回报，避免陷入洗钱犯罪圈套。

　　2.不出借个人金融账户。提高自身警惕，不贪图小利，谨记不听、不信、不出借。否则，一念之差便可能触碰法律红线，向犯罪分子出租、出借账户会触犯“帮信罪”、转移违法所得会触犯“洗钱罪”，引来牢狱之灾。

　　3.积极正确履行公民反洗钱义务。反洗钱是全社会共同的责任，应提高安全意识和风险意识，同时勇于举报洗钱违法犯罪活动，维护社会公平正义。