2023年8月31日,国银金融租赁股份有限公司(1606.HK,简称国银金租)公布2023年中期业绩。2023年上半年,全球经济发展呈现出复杂多变的局面,面对更加严峻复杂的外部压力,国银金租稳扎稳打,业务发展展现强大韧性,经营业绩保持稳定。上半年,公司实现业务投放人民币545.70亿元,继续维持高水平国际信用评级,穆迪A1、标普A及惠誉A+。
财务指标总体保持稳健
①资产总额达到人民币3639.86亿元,较上年末增长2.6%;
②营业收入118.47亿元,净利润达到人民币19.60亿元,同比增长0.5%;
③平均资产总额回报率(ROA)1.09%,较上年上升0.13个百分点;平均权益回报率(ROE)11.22%,较上年上升0.81个百分点;
④不良资产率0.78%,自上市以来始终控制在1%以下,资产质量保持稳定;
⑤融资租赁拨备覆盖率491.85%,拨备持续保持高位。
业务结构持续优化
飞机租赁板块,上半年资产总额为人民币980.30亿元,实现收入及其他收益人民币39.79亿元。公司巩固提升飞机租赁专业化发展能力,不断优化机队结构,与9家客户就21架飞机签署了新租赁合同,新增1家承租人,完成5架二手飞机出售,积极做好逾期租金催收及风险防范化解工作。
船舶租赁板块,上半年资产总额为人民币539.55亿元,实现收入及其他收益人民币26.90亿元。公司保持经营租赁和融资租赁均衡发展,提升板块经营稳定性。上半年持续优化经营租赁船队结构,加强船舶管理服务,夯实经营租赁船队国际一流管理水平的地位,拥有船舶共262艘,其中228艘船舶在运营中,34艘新造船在建。公司自身管理的船舶运营状况良好,运营率超过99%。
区域发展租赁板块,上半年资产总额为人民币1316.98亿元,实现收入及其他收益人民币32.22亿元。公司聚焦京津冀协同发展,长江经济带发展,粤港澳大湾区等区域重大战略,加大资源倾斜和资金投放,上述三个重大区域上半年的投放金额占该板块投放的比例约66%。
普惠金融板块,上半年资产总额为人民币326.95亿元,实现收入及其他收益人民币9.44亿元。公司在巩固工程机械市场份额的基础上,持续探索车辆创新业务领域,乘用车客户端业务实现快速增长,惠及更多中小微客户。上半年,公司投放车辆台数超6万辆,直接或间接惠及超4万个终端客户。工程机械业务投放设备超6千台,直接或间接惠及超400个终端客户。
绿色能源与高端装备租赁板块,上半年资产总额为人民币455.88亿元,实现收入及其他收益人民币10.13亿元。公司充分发挥租赁产融结合的特色优势,积极支持“双碳”和先进制造业领域,大力拓展绿色能源业务,在集成电路、科技创新、清洁能源电站等领域主动加大业务投放力度。截至2023年6月末,公司新能源电站装机总量达5.91GW,围绕集成电路产业链、汽车制造、电池生产及盾构机等领域实现新增投放超30亿元。
内部管理质效持续提升
资本管理方面,国银金租持续夯实资本管理的基础,向国银航空子公司增资人民币9亿元。截至2023年6月末,集团资本充足率12.33%,核心一级资本充足率9.75%。通过良好的资本管理以确保业务有序发展,提升集团持续经营能力。
资产负债管理方面,公司持续优化资产负债管理体系,加强资产负债统筹联动,加强流动性管理,与175家银行有业务联系,获得银行授信超7000亿元。
风险管理方面,公司扎实做好风险防控,持续完善全面风险管理体系。制定全年资产质量管控方案,完善集团并表管理体制机制,严守风险底线。
内控合规方面,公司持续完善管理体系、运行规则、业务操作规范,加强监督检查,提升工作质效。通过制度、机制、措施的有效联动,营造“人人合规、事事合规、处处合规”的管理氛围,夯实合规促发展的文化理念。
展望
2023年下半年,公司将继续秉持“稳中求进”的总基调,坚守租赁本源,坚持转型创新,优化业务布局,加强内控合规和风险管理,提升经营管理质效,实现业务的可持续高质量发展,为股东、客户、社会创造长期价值。